Становились жертвами мошенников обычные покупатели телевизоров, ноутбуков, микроволновок и другой техники. Когда они приобретали товар в одном из магазинов популярной сети, специализирующейся на продаже электроники и бытовой техники, в рассрочку, то предоставляли кредитным менеджерам свои паспортные данные. Как правило, всем оформляющим кредит в банке предлагается также оформить кредитную карту, на которой будет определенная сумма. Банковские сотрудники заманивают клиентов возможностью беспроцентного использования средств с такой карты.
Если в течение 50 дней потраченные средства вернуть на карту, то банк якобы с вас ничего не возьмет. О комиссии за обслуживание карты и за обналичивание с нее средств, как правило, умалчивается.
То есть разумнее от такой карты отказаться. Именно этим мошенники и пользовались. На покупателей, предоставивших свои паспортные данные, но отказавшихся от выпуска кредитных карт, в тайне от них такие карты оформляли.
«Более года участники ОПГ получали данные о гражданах с положительными кредитными историями, затем изготавливали поддельные листы паспортов на их имена и вклеивали внутрь собственные фото», - разъяснили «РГ» суть аферы в пресс-службе столичного главка МВД. При этом в преступной цепочке участвовали некоторые менеджеры сети магазинов, продающих электронику. Именно они выдавали подельникам оформленные банковские карты, средства с которых злоумышленники тут же обналичивали и тратили в собственных интересах.
На одной карте могло быть до 200 тысяч рублей. Прежде чем деятельность кредитных мошенников пресекла полиция, преступники смогли взять кредит по меньшей мере 80 раз, отмечают в ГУ МВД по Москве. Сумма ущерба составила 16 миллионов рублей.
По факту произошедшего в декабре 2013 года возбуждено уголовное дело части 4-й статьи 159.1 УК РФ «кредитное мошенничество в особо крупном размере». В том же месяце по подозрению в совершении вышеуказанных преступлений были задержаны двое организаторов и 20 участников ОПС.
В июне 2014 года следователи столичной полиции возбудили уголовное дело по фактам создания и участия в преступном сообществе в отношении данной группы лиц.
В настоящее время расследование завершено, 22 фигурантам предъявлено обвинение в совершении 80 преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ «мошенничество» и ст. 210 УК РФ «организация или участие в преступном сообществе». Уголовное дело направлено в Симоновский районный суд г. Москвы для рассмотрения по существу.